被人设局（1 / 2）

一位在天海幸福基金的老客户，这次在杜小帅的推荐下，购买了2万的万达基金的某款产品。

莫名其妙的，这位老客户打电话到天海证监局投诉杜小帅误导客户，购买高风险高收益的理财产品。

随即，天海证监局来监管信函，要求万达基金调查杜小帅，并说明原因。

证券公司，基金公司最怕证监局调查，毕竟，一旦调查如果投诉事情真的有或者说即使没有落实，投诉多了肯定会影响监管部门对它们的评级，所以一旦有监管函下来，会非常重视。

刘辉很重视，立即指示合规部门对杜小帅启动调查。

杜小帅知道这一次遇到大事了，一次又一次回忆，跟这个客户打交道过程中有哪些地方可能违规了？

客户叫牛飞雄，3多岁，是一个拆二代，因为拆迁家里有几千万资产。

这个客户也是杜小帅当初电话营销打来的，因为专业和服务态度好，再加之牛飞雄的爷爷也是南江省云山人，所以这次杜小帅要求他支持购买永达基金的时候，他毫不犹豫就同意了。

然而，才购买不到一个星期，他怎么就投诉了呢？

一般来说，要购买这种高风险高理财的基金，或者理财产品，标准化流程应该是这样的：

第一，资格审查。要成为合格投资者，近三年存款在2万以上，或者说年收入在5万以上，必须有资产证明或者收入证明。

为什么要有这一条呢？这是保护投资者，必须设立一定的门槛；

第二，投资者应该具备三年以上证券、或期货、或基金、或外汇，或者银行理财的投资经验。

也就是说光有钱不行，还必须有相关理财产品的投资经验；

第三，明白理财产品的风险，必须做风险测评。

简单来讲，一般把客户评作极度保守型，保守型，稳健型，激进型，极度激进型五类投资者。

像极度保守型，那基本上就只能投资国债和银行存款了。

杜小帅仔细回忆，发现确实有违规，当初因为牛飞雄是他的老客户，做风险测评的问卷时，实际上是他帮助做的，只让牛飞雄签了个名。

问卷的调查结果当然是激进型投资者，要不然怎么可能投资高风险高收益的私募产品呢？

问题就出在这里。

牛飞雄投诉的理由就是杜小帅没有告诉这款产品的性质，问卷调查是他帮着做的，牛以为是稳健型，就签了字。

当杜小帅见到公司的两名合规大佬时，心不由一下的紧张起来，他们都非常严肃。

严格的讲，虽然不像公安审犯人，但形式都差不多，一脸冷冰冰的，公事公问，全程由一名大佬主问。

大佬：客户的投诉你是否认可？

杜：我个人认为有一定的瑕疵。

大佬：你回答是或者不是，不要用其他的语言误导我们。

杜：不是。

大佬：你的理由。

杜：我有客户的微信聊天记录，明确表示他知道这款产品的风险程度，也曾经购买过在天海幸福基金的类似的产品，表明它是激进投资者。

大佬：客户说你帮他做的投资者问卷调查，这个是不是事实？